4. 상호금융 심리대상과 중점심리 항목

2) 중점 심리 항목

(1) 감사업무 기본 사항

① 감사 참여 인원 및 업무 분장에 대한 명확한 기재(감사조서)
② 현장 감사일수와 감사투입 시간 등에 대한 관리 여부

(2) 입증감사 절차

① 현금실사 – 보고기간말 이외의 일자에 현금실사가 이루어진 경우

- 유의사항 : 현금실사 시 현금시재액 뿐만 아니라 수표용지, 통장 등도 함께 실사하여야 함에 유의

ⓐ 보고기간말과 현금 실사일 사이의 거래에 대하여 상세 거래 내역을 입수하여 중요한 입출금액에 대한 Test를 실시하여야 함. 단순히 일일 시재 마감표만을 수령하여 첨부한 것으로는 충분한 감사절차로 볼 수 없음.

② 예치금, 유가증권 등의 금융상품

ⓐ 금융기관 조회서 발송 및 회수(은행연합회 신용정보조회 자료 포함)는 감사보고서일자까지 회수하여야 함
ⓑ 감사보고서일자까지 회수하지 못할 것으로 예상되는 경우, 조회서의 증거력을 대체할 수 있는 추가적인 절차 수행

ⓒ 조회서에 기재된 내용과 회사 제시 내용이 상이한 경우, 그 원인과 내역을 확인하기 위한 절차 수행